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个人投资者风险承受能力评估问卷

尊敬的投资者:

本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的产品或服务类别,以符合您的风险承受能力。请您确认您本人具备完全民事行为能力,如不具备请放弃填写本问卷。

风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您:本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。同时,与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司的适当性匹配意见不表明本公司对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证;您应当在了解产品或者服务情况,听取本公司适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,独立承担投资风险。

本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议:当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

财务状况

1、您的主要收入来源是:

2、在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?

3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是:

4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为:

5、您的家庭可支配年收入为(折合人民币):

投资知识

6、以下描述中何种符合您的实际情况:

投资经验

7、 您的投资知识可以被概括为:

风险偏好

8、当您进行投资时,您首先考虑的是:

9、您打算将自己的投资回报主要用于:

其他信息

10、您的年龄是:

11、您的最高学历是:

投资目标

12、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:

13、您打算重点投资于哪些种类的投资品种?(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准)

14、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验?

15、假设有两种不同的投资:投资A期望获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B期望获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为:

您当前测试所得评分:

您的投资类型:


自然人客户评分表

题号

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

A

5

8

8

0

1

8

1

12

8

5

0

2

1

0

1

B

8

5

4

2

2

8

4

9

5

6

2

4

4

2

3

C

7

3

2

4

4

8

7

6

3

4

3

6

6

3

4

D

6

2

1

6

6

4

10

-100

2

2

4

 

8

4

6

E

0

1

 

 

8

0

 

 

1

1

 

 

4

5

7

F

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

自然人五档分类标准

得分区间

保守型

谨慎型

稳健型

积极型

激进型

得分下限

 

23

42

61

87

得分上限

22

41

60

86

112

普通投资者风险承受能力分类

 

普通投资者的风险承受能力由低至高分为以下类:

)保守型(C1:投资者希望本金安全,不愿意接受暂时的投资损失或是极小的资产波动,甚至对于投资产品的任何下跌都不愿意接受。

保守型投资者中,符合下列情形之一的自然人,为风险承受能力最低类别(保守型中的特殊类型)的投资者:

1不具有完全民事行为能力;

2没有风险容忍度或者不承受任何投资损失;

3法律、行政法规规定的其他情形。

)谨慎型(C2:投资者风险偏好较低,愿意用较小的风险来获得确定的收益,愿意承受或能承受少许本金的损失和波动。

)稳健型(C3:投资者倾向于平衡的方式,偏好投资于兼具成长性及收益性的产品,愿意承担一定程度的风险,能接受一定的负面波动。

)积极型(C4:投资者主要投资目标是实现资产升值,可以接受短期负面波动,愿意承担相当程度的风险包括本金可能损失的风险。

)激进型(C5:投资者能够承受投资产品价格的剧烈波动,也可以承担这种波动所带来的结果,投资目标主要是取得超额收益,能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。

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