财富管理

一、信用证券账户有哪些交易限制？

投资者信用证券账户不能融资买入或融券卖出标的证券范围外的证券，不能买入或转入可充抵保证金证券以外的证券，也不得用于参与定向增发、债券回购、证券投资基金的申购及赎回、预受要约、上市开放式基金（LOF）和债券的跨市场转出、证券质押等业务。

二、普通账户中的资金和股票可以直接转到信用账户去吗？

普通资金账户里的资金与信用资金账户里的资金不能直接互转，只能先通过银证转账的方式将资金从转出账户转到存管银行，然后再从存管银行转到转入账户，转出转入账户为同一家存管银行、同一银行账号。

普通证券账户可以直接提交担保证券至信用证券账户。

三、融资融券交易的申报价格有什么限制？

为了防范市场操纵风险，投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价；如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于前收盘价。

交易型开放式指数基金或经交易所认可的其他证券，其融券卖出不受以上价格限制。

    所有融券卖出交易均不得进行市价申报。

四、投资者进行融资融券交易需要承担哪些费用？

投资者融资产生融资利息，融券产生融券费用，证券交易产生各项交易手续费等，逾期未偿还的债务证券公司有权收取违约金。

五、融资融券交易权限最长为多少？

证券交易所规定融资、融券合约期限最长不得超过6个月（180天）,合约到期前，客户可以申请办理展期，证券公司在为客户办理合约展期前，应当对客户的信用状况、负债情况、维持担保比例等进行评估，评估通过后，证券公司可为客户办理展期，每次展期的期限不得超过交易所规定的期限（6个月）。

六、维持担保比例低于警戒线（150%）时，投资者应如何注意什么？

警戒线是指维持担保比例的安全界限，本公司定为150%。当投资者信用账户的维持担保比例小于警戒线（150%）时，应及时补充担保物或了结部分负债，以提高维持担保比例。

七、当维持担保比例低于平仓线（130%）时，投资者应如何注意什么？

平仓线是指维持担保比例的最低标准，本公司定为130%。当投资者信用账户的维持担保比例小于平仓线（130%）时，将面临被强制平仓的风险。因此，投资者必须在1个交易日之内补足担保物，并使维持担保比例达到公司规定的追保比例。否则，将可能遭受资产损失和信用等级被调低等负面影响。

八、投资者进行融资融券交易期间能否提取保证金？

当投资者信用账户维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于300%。

九、投资者遇到标的证券暂停交易情形时应如何处理？

当投资者融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且该证券恢复交易日在融资融券合约到期日之后的：
     1、对于未了结的融资合约，投资者可通过存入现金或卖出证券的方式，按约定的融资期限偿还融资欠款；
     2、对于未了结的融券合约，投资者可以按照约定以现金等方式偿还融入的证券。
     3、投资者可申请合约展期。融资融券合同另有约定的，从其约定。

十、息费收取方式？

息费收取方式有两种：一是占用收费，即客户使用资金（证券）的金额和期限在授信额度和合同期限内固定不变，并按合同约定的金额和期限计收利息（费用）；二是使用收费，即客户使用资金（证券）的金额和期限在授信额度和合同期限内，客户可根据需要依法使用和偿还，并按实际使用的金额和期限计收利息（费用）。

十一、融资融券的适当性管理？

融资融券业务的风险等级为中高风险，根据公司规定，参与的投资者风险承受能力原则上为激进型或积极型。